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記者邱金蘭／台北報導 2023年6月27日 週二 上午6:37 |
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詐騙橫行，導致警示帳戶愈來愈多。根據金管會資料，今年第1季全台銀行（含中華郵政）及信合社警示帳戶數達到9萬6,022戶、逼近10萬戶，比去年同期大增四成，十年來更翻漲六倍多，反映的正是全台詐騙猖獗。 此外，近期銀行業者還發現警示帳戶兩大新趨勢，包括外籍移工、獨資小公司帳戶變多，第二是過去安全的舊戶反而成為警示帳戶。 警示帳戶是指法院、檢警機關為偵辦刑事案件需要，通報銀行將存款帳戶列為警示，帳戶功能全部凍結，減少被害人的損失。警示帳戶持有人在其他銀行開立的帳戶，視為衍生管制帳戶，相關功能也會被暫停。 負責相關業務的民營銀行主管分析，警示帳戶大致有三大種，第一種是自願出賣人頭帳戶者，可能因財務突然發生困難，被歹徒誘惑出售帳戶。這種帳戶目前占比最多。 第二種是因求職、貸款等特定目的被騙走帳戶資訊，遭詐騙集團使用者，常有民眾換工作求職時，或找代辦貸款公司借錢時，被要求提供帳戶存摺、印章等資料，很多人一開始不知情，後來驚覺，帳戶已被詐騙集團做為金流帳戶，且被銀行註記為警示帳戶。 第三種則是在社群、網路平台上購物時，被歹徒設下陷阱騙走帳戶等資訊。有民眾在網路上賣二手手機，結果帳戶卻被通報為警示帳戶，這種通常是遇到了「三方詐騙」。 所謂三方詐騙是指，歹徒透過社群或網路平台，尋找想買高價商品的甲，及想賣便宜商品的乙，然後佯稱自己有甲想買的商品，賣價10萬元，故意提供乙的帳戶給甲匯款。甲匯入10萬元後，歹徒騙乙說想買低價二手商品1萬元，但匯錯金額，要求乙退還差額9萬元。 結果，甲損失了10萬元，詐騙集團拿到9萬元，乙雖然拿到1萬元，卻被誤以為是收了錢卻不出貨的詐騙集團，帳戶也變成警示帳戶。 但除此三大類外，公股銀行主管發現，最近警示帳戶出現兩個趨勢。第一是外籍移工、獨資小公司變多了。以往警示帳戶幾乎都是個人帳戶，最近發現獨資的企業社增加了，有可能是詐騙集團自已成立企業社，將戶頭做為詐騙金流的帳戶。外籍移工離職或返回居住國，可能把帳戶賣掉，警示帳戶中這類帳戶變多。 第二個變化則是，早期有不少警示帳戶是「新開戶」，但現在的警示帳戶大部分都不是新開戶，而是「舊戶」。這位公股銀行主管分析，可能跟現在新開戶比較麻煩，依洗錢防制法規定，KYC（認證客戶程序）要問很多有關。 | |
